Polacy a fundusze inwestycyjne

Przeczytaj także: Polscy inwestorzy doceniają fundusze zagraniczne

Zainteresowanie inwestowaniem w funduszach inwestycyjnych

Zdecydowana większość (88%) badanych deklaruje, że nie zamierza inwestować w funduszach inwestycyjnych. Plany inwestowania w funduszach inwestycyjnych ma 7% dorosłych Polaków, a co dwudziesty (5%) nie potrafi jednoznacznie zająć stanowiska w tej kwestii.

Statystyczne analizy wielozmiennowe wykazały, że plany inwestowania w funduszach inwestycyjnych związane są przede wszystkim z dotychczasowymi doświadczeniami w tym względzie. Inwestowanie w funduszu inwestycyjnym planuje blisko połowa (46%) badanych, którzy obecnie posiadają jednostki uczestnictwa w funduszach, 15% spośród tych, którzy kiedyś inwestowali w ten sposób swoje środki, ale obecnie nie posiadają jednostek uczestnictwa i zaledwie 3% spośród badanych, którzy nigdy w funduszach nie inwestowali.

Wśród osób, które nigdy nie inwestowały w funduszach deklaracje dotyczące ewentualnego zakupu jednostek uczestnictwa związane są z wiekiem – plany inwestowania mają wyłącznie badani, którzy nie ukończyli 35 roku życia (w szczególności osoby w wieku 18-24 lata).

Wizerunek funduszy inwestycyjnych

Fundusz inwestycyjny kojarzy się Polakom raczej z długoterminową inwestycją, inwestycją tylko dla bogatych, profesjonalnym zarządzaniem powierzonymi środkami a także raczej z brakiem bezpieczeństwa powierzonych środków. Bardziej podzielone są opinie badanych w kwestii zyskowności inwestycji w funduszach, choć bardziej skłonni są oni przypisać funduszom straty niż zyski.

Warto też zwrócić uwagę na zróżnicowanie opinii Polaków w zależności od ich osobistych doświadczeń z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Nie wszystkie różnice średnich są co prawda istotne statystycznie3, ale w dwóch przypadkach stwierdzono bardzo charakterystyczną zależność. Przede wszystkim zatem warto zauważyć, że osoby posiadające obecnie jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych w znacząco większym stopniu niż pozostali badani postrzegają fundusze jako inwestycję dla każdego a nie tylko dla bogatych, a ponadto w większym stopniu kojarzą oni fundusze z inwestowaniem długoterminowym.

Po pytaniu dotyczącym wizerunku funduszy inwestycyjnym respondentom przedstawiono krótki opis zasad działania tych instytucji i inwestowania w nich, a następnie poproszono o ocenę, czy – zdaniem respondenta – jest to dobra forma lokowania pieniędzy. Opinie badanych w tej kwestii są mocno podzielone, a co czwarty w ogóle nie potrafił zająć w tej kwestii stanowiska. Wśród ankietowanych, którzy podjęli się oceny, niewielką przewagę mają ci, którzy uważają fundusze inwestycyjne za dobrą inwestycję (39%) nad osobami wyrażającymi przeciwną opinię (35%). Warto jednocześnie zauważyć, że opinie ankietowanych w tej kwestii są w większości umiarkowanie zdecydowane, natomiast wśród tych, którzy wyrażają je w sposób zdecydowany przewagę mają osoby uważające, że fundusze inwestycyjne nie są dobrą formą lokowania pieniędzy (8%).