witam

mam prosbe o komentarze do takiego przypadku:
- chcialem wplacic kilka tysiecy na rachunek osobisty
- znam naturalnie swoje dane i numer rachunku, ale nie mialem dokumentu
- "bankier klienta indywidualnego" czyli kasjerka odmowila przyjecia wplaty
bez okazania dokumentu
przez infolinie sprawdzilem podstawe takie dzialania i dowiedzialem sie, ze:
- aby wplacic musze znac dane posiadacza rachunku oraz ewentualnie inne dane
wynikajacego z odrebnych przepisow
- wg humanoida po drugiej stronie te "inne dane" to dokument tozsamosci
po wytlumaczeniu (dlugo trwalo), ze dane to nie dokument humanoid zmienil
zdanie i stwierdzil, ze kazdy oddzial moze wprowadzic wlasne regulacje (to
te "odrebne przepisy")
kiedy zapytalem o dostepnosc tych przepisow dowiedzialem sie, ze sa poufne

czyli wg mnie:
- nie ma przepisow zmuszajacych wplacajacego do okazania dokumentu (pomijam
wplate powyzej jakiejs tam wartosci, chyba 15k eur?)
- kasjerka wymyslila sobie nieistniejacy przepis
- infolinia dezinformuje
a co Wy o tym sadzicie ?

uszanowanie, zeppo

do góry

brum pisze:
> a co Wy o tym sadzicie ?

W Alior każdy oddział to odrębne państwo. W jednym jest taka procedura,
w innym zupełnie odmienna.


--
Mithos

do góry

brum pisze:

> a co Wy o tym sadzicie ?

Kasjerka umiala odnalezc konto tylko po peselu, a tego nie podales, wiec
sciemniala ;)

do góry

"krzysztofsf" news:h0miic$bb0$2@news.wp.pl

> Kasjerka umiala odnalezc konto tylko po peselu, a tego nie podales, wiec
> sciemniala ;)

Czy każdy bank "rozpoznaje" klienta po PESELu w przypadku np. dokonywania
wpłaty i okazywania przy tym DO?

do góry

On 9 Cze, 16:56, "brum" <b...@o...eu> wrote:
[...]
> kiedy zapytalem o dostepnosc tych przepisow dowiedzialem sie, ze sa poufne
>
> czyli wg mnie:
> - nie ma przepisow zmuszajacych wplacajacego do okazania dokumentu (pomijam
> wplate powyzej jakiejs tam wartosci, chyba 15k eur?)

Srednio poufne, bo wisza na stronie Alior Bank. A co ja o tym sadze?
No coz, nadgorliwosc gorsza od faszyzmu.

http://www.aliorbank.pl/resources/res/repozytorium_d
okumentow/alior_bank_informacja_dla_klientow.pdf

"Szanowni Klienci, informujemy, iż pracownicy Alior Bank S.A. mają
prawo do żądania dokumentów pozwalających na identyfikację Klienta
oraz osób lub podmiotów przez niego reprezentowanych, w każdym
przypadku złożenia dyspozycji realizacji transakcji. Odmowa okazania
dokumentów pozwalających na dokonanie identyfikacji stanowić będzie
podstawę odmowy realizacji transakcji.

Zarząd Alior Bank S.A.

Podstawa prawna:
1. Ustawa z dnia 16 listopada 2000r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu
terroryzmu (Dz.U. 2003, nr 153, poz. 1505).
2. Rozporządzenie (WE) NR 1781/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z
dnia 15 listopada 2006 r. w sprawie informacji o zleceniodawcach,
które towarzyszą przekazom pieniężnym (Dz.U. UE nr L345 z dnia
8.12.2006 r.)"

do góry

brum pisze:
> witam
>
> mam prosbe o komentarze do takiego przypadku:
> - chcialem wplacic kilka tysiecy na rachunek osobisty
> - znam naturalnie swoje dane i numer rachunku, ale nie mialem dokumentu

czy to znaczy, że jak chciałeś wpłacić kasę na własne konto to musiałeś
okazać dowód? a co gdybyś wpłacał na obcy rachunek?

--
pozdrawiam
RobertS

do góry

RobertS pisze:
> czy to znaczy, że jak chciałeś wpłacić kasę na własne konto to musiałeś
> okazać dowód? a co gdybyś wpłacał na obcy rachunek?

A da się wpłacać na rachunki obce ?


--
Mithos

do góry

brum pisze:
> witam
>
>
> czyli wg mnie:
> - nie ma przepisow zmuszajacych wplacajacego do okazania dokumentu (pomijam
> wplate powyzej jakiejs tam wartosci, chyba 15k eur?)

może się mylę ale chyba są takie wymagania
kasjerka nie ma skąd wiedzieć wpłacasz na konto własne czy cudze, a nie
można chyba ot tak sobie wpłacić np na konto prezesa bo prezes będzie
miał kłopoty ;)

do góry

Użytkownik "RobertS" <b...@x...pl> napisał w wiadomości
news:h0mmee$2q76$1@opal.icpnet.pl...
> brum pisze:
>> witam
>> mam prosbe o komentarze do takiego przypadku:
>> - chcialem wplacic kilka tysiecy na rachunek osobisty
>> - znam naturalnie swoje dane i numer rachunku, ale nie mialem dokumentu
> czy to znaczy, że jak chciałeś wpłacić kasę na własne konto to musiałeś
> okazać dowód? a co gdybyś wpłacał na obcy rachunek?

Pewnie zaplaciłby prowizję.

do góry

Valdi.Pavlack pisze:
> "krzysztofsf" news:h0miic$bb0$2@news.wp.pl
>
>> Kasjerka umiala odnalezc konto tylko po peselu, a tego nie podales, wiec
>> sciemniala ;)
>
> Czy każdy bank "rozpoznaje" klienta po PESELu w przypadku np. dokonywania
> wpłaty i okazywania przy tym DO?
>

Najczesciej wklepuja pesel, ale naturalnie moga odszukac tez po innych
danych.
Autor wg mnie "niepotrzebnie" przyznal sie , ze jest wlascicielem konta
i pracownica zablokowala sie na "wlasciciel - sprawdzic dowod". Sadze,
ze jakby bylo "chce wplacic na konto" i nr konta oraz jaki wlasciciel,
to nie byloby problemu. Natomiast jesli nie znal numeru konta, to
faktycznie moglby byc problem z wplata, bez okazania dowodu. Chociazby
dlatego, ze byloby to ujawnienie, ze "kowalski" ma konto w tym banku.

do góry