Monitorowanie oszczędności

Przeczytaj także: Fundusze i nie tylko

Z drugiej strony nie ma sensu sugerowanie się bezwzględną wysokością stopy zwrotu. Z tego, że w danym roku określona klasa funduszy (np. fundusze akcji) przyniosła kilkudziesięcioprocentowe zyski w żadnej mierze nie wynika, że podobne zyski osiągnięte zostaną w roku następnym. Najczęściej popełnianym prze klientów błędem jest porównywanie przeszłych zysków funduszu inwestycyjnego z przyszłą stopą zwrotu gwarantowaną przez bank przy zakładaniu depozytu."

Liczba dnia - 5 towarzystw funduszy inwestycyjnych zdecydowało się na zaniechanie pobierania opłaty manipulacyjnej od klientów, którzy zakupią jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych przed końcem roku. 2,5 - 3,5 mld zł to pieniądze, które zostały w portfelach inwestorów po zakończeniu prywatyzacji PKO BP. Wielu analityków uważa, że środki te zostaną przeznaczone na zakup kolejnych akcji w ramach ofert publicznych, zaś za kilka miesięcy inwestorzy zorientują się, że śledzenie notowań akcji jest zbyt czasochłonne i zdecydują się na sprzedaż akcji oraz wpłatę pieniędzy do TFI.

Słownik

Agent transferowy – instytucja, która na zlecenie funduszu prowadzi rozliczenia zbywanych
i odkupywanych jednostek uczestnictwa oraz prowadzi rejestr uczestników funduszu.

Aktywa funduszu – majątek, na który składają się prawa nabyte przez fundusz i pożytki z tych praw oraz środki z wpłat uczestników i z innych źródeł.

Aktywa netto – aktywa funduszu pomniejszone o jego zobowiązania.

Certyfikat inwestycyjny – papier wartościowy emitowany przez fundusze zamknięte. Certyfikaty mogą być wprowadzone do publicznego lub niepublicznego obrotu. Fundusze zamknięte emitują ograniczoną liczbę udziałów.

Doradca inwestycyjny to osoba posiadająca uprawnienia do zarządzania aktywami funduszu inwestycyjnego, legitymująca się odpowiednią licencją uzyskaną po egzaminach przed Komisją Papierów Wartościowych i Giełd.

Ranking funduszy – zestawienie oparte np. na wynikach inwestycyjnych (stopach zwrotu) lub na wynikach z uwzględnieniem ryzyka inwestycyjnego, osiąganych przez fundusze w danym okresie.



Cykl powstał przy współpracy z Media Tak - Domem Sprzedaży Prasy Regionalnej