Komu jaki fundusz inwestycyjny

Przeczytaj także: Jak pomnażać kapitał

Pytanie do eksperta
Czy mogę przenieść moje jednostki z jednego funduszu do drugiego, czy musze je najpierw wypłacić a potem wpłacić?

„W ramach funduszy oferowanych przez jedno Towarzystwo przeniesienie jednostek uczestnictwa z jednego funduszu do drugiego dokonywane jest na podstawie jednego zlecenia składanego przez Uczestnika, czyli tzw. Konwersji. Techniczne rozwiązanie tej transakcji polega niemniej jednak na odkupieniu jednostek w jednym funduszu i nabyciu w drugim. W przypadku, jeśli Uczestnik chciałby zmienić fundusz, który jest zarządzany przez inne Towarzystwo to wtedy sam musi dokonać odkupienia jednostek i sam je nabyć w funduszu, do którego chce się przenieść. Należy pamiętać, że zarówno w jednym i drugim przypadku mamy do czynienie z transakcją odkupienia jednostek uczestnictwa i realizacją zysków, od których automatycznie pobierany jest 19 % podatek od zysków kapitałowych.” - Anna Sobolewska, Z-ca Dyrektora ds. Sprzedaży SEB TFI


Mój kapitał

"Moim zdaniem najważniejszy jest zrównoważony wzrost posiadanego majątku. Aby to osiągnąć zalecałbym jednocześnie i korzystanie z nisko oprocentowanych kredytów hipotecznych i inwestowania własnych środków, zamiast przeznaczania ich np. na spłatę kredytu czy na konsumpcję. Jednocześnie radzę odkładać systematycznie jakąś część dochodów i inwestowanie tych pieniędzy najlepiej w funduszach inwestycyjnych. Sam inwestuję w fundusze z polisą na życie - to dla mnie doskonałe rozwiązanie. Na początku, gdy kapitał jest niewielki radzę agresywnie i odważnie podchodzić do rynku akcji, a gdy kapitał urośnie, zastanowić się co dalej.” - Alfred Adamiec, niezależny doradca inwestycyjny


Słowniczek wyrażeń z rynku funduszy inwestycyjnych

Wskaźnik Sharpe’a – najlepiej uzasadniony teoretycznie miernik efektywności portfela funduszu. Stosunek osiągniętych wyników inwestycyjnych do całkowitego poziomu ryzyka, gdzie w liczniku znajduje się zmienna korzystna dla inwestora (stopa zwrotu), a w mianowniku - niekorzystna (odchylenie standardowe). Umożliwia jednoczesną maksymalizację zwrotu i minimalizację ryzyka. Im większy wskaźnik tym lepiej. Wskaźnik Sharpe'a jest przeznaczony dla inwestora, który stara się wybrać najlepszy z istniejących funduszy

Odchylenie standardowe – statystyczna miara rozproszenia wyników wokół wartości oczekiwanej, określająca ryzyko osiągnięcia tej wartości.

Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego – dobranie składników portfela w taki sposób, aby zoptymalizować zysk, jednocześnie minimalizując ryzyko. Powinna zapewniać możliwie wysokie bezpieczeństwo zainwestowanych środków i stwarzać szanse na satysfakcjonujący przyrost kapitału. Klienci SEB TFI mogą wybierać spośród 6 funduszy, a przy konstruowaniu własnego portfela inwestycyjnego skorzystać z porad specjalistów, którzy dobiorą jego składniki do indywidualnych potrzeb inwestorów.

Opłata za zarządzanie - wynagrodzenie pobierane przez towarzystwo z tytułu zarządzania funduszem inwestycyjnym. Pokrywane jest z aktywów funduszu w każdym dniu wyceny, a jego maksymalny poziom nie może być wyższy niż ustalony w statucie funduszu. Opłata uwzględniona jest w wartości jednostki funduszu.


W następnym odcinku.

Fundusze na każdą okazję – czyli kiedy jaki fundusz wybrać – przegląd grup funduszy: fundusze rynku pieniężnego; fundusze obligacji (czasem obie te grupy funduszy łączy się w jedną – funduszy papierów dłużnych); fundusze zrównoważone; fundusze akcji. Dowiedzą się Państwo, na czym polega inwestowanie w poszczególnych grupach funduszy oraz jakie są ich zalety i jakie potencjalne ryzyko niosą.