"rsa127" <r...@p...onet.pl> wrote in message
news:elk11n$kf7$1@news.onet.pl...
>>> A jak będzie podobny?
>> ma być jego, a nie być podobny i to bank będzie musiał dowieść, że jest
>> jego skoro on twierdzi, że nie jest.
>>> Z tego co pamiętam aktualnie czas na weryfikację podpisu przez grafologa
>>> wynosi ponad 2 lata.
>>
>> I dlatego bank ma problem.
>
> Ciekawe co powiesz jak bank uzna, że podpis jest Twój i obciąży rachunek.

A to nie bank będzie uznawał, tylko grafolog. Bank nie ma kwalifikacji do
tego, żeby odpowiedzieć na pytanie, czy podpis jest mój, czy podrobiony.


> A weźmy jeszcze sytuację, że ktoś Ci po prostu skradnie kartę. Dla kart
> PINowych zwykły kieszonkowiec nie użyje karty. Dla kart z podpisem użycie
> karty jest proste (wielu sprzedawców nie sprawdza podpisu). Co wtedy
> bankowi powiesz? Jak udowodnisz jaki był podpis na karcie, którą Ci
> skradziono?

Nic nie będę udawadniał.
Złożę reklamację, że to nie moja transakcja. Bank będzie mi musiał
udowodnić, że kradzież karty nie miała miejsca i że to ja dokonałem
transakcji.


>
>>> A to że banki próbują odrzucić odpowiedzialność jeśli transakcja jest
>>> PINowa to jedno. A prawda jest taka, że jak powalczysz to masz duże
>>> szanse na wygranie. Ustawa o Elektronicznych Instrumentach Płatniczych
>>> mówi, że PIN nie jest wystarczający, aby uznać odpowiedzialność klienta.
>> tylko, że tutaj jest dokładnie odwrotnie.
>> Bank ma ewidentny dowód, że pin jest taki sam, a nie "podobny" i teraz
>> klient ma problem, a nie bank.
>> Przy podpisie to bank się musi kopać z koniem, przy pin klient.
>
> Wierz mi, że sytuacja klienta jest b. podobna.

Wręcz jest dokładnie odwrotna.
Bank ma czarno na białym, że pin jest prawidłowy. To tak jakby miał opinię
grafologa w ręce.
Ukraść pin jest bardzo łatwo, podrobić podpis znacznie trudniej.



> Jak bank będzie chciał to i tak obciąży Twój rachunek.

A niby na jakiej podstawie?