W dniu 2011-08-15 13:16, Michał 'Amra' Macierzyński pisze:

> Banki zawieraja transakcje wg stawek nie gorszych niz WIBOR. W praktyce
> mniejsze banki musza placic 1-2pp powyzej. Dlatego bardziej oplaca sie
> dac 5 i wiecej klientowi detalicznemu, bo latwoej wtedy walczyc o
> dopasowanie terminow - na miedzybanku trzymiesieczne transakcje to
> raczej wyjatek...
> Tak wiec zarowno WIBOR jak i kurs NBP to w pewnym sensie sztuczna stopa
> odniesienia, a nie "koszt" zakupu waluty czy pieniadza.
>
>
Tnx, ale nadal nie kumam. Zechciałbyś rozwinąć?

Wikipedia (wybacz) pisze:
Funkcjonuje od 1991 roku. Od 1993 ustalany jest w każdy dzień roboczy o
godzinie 11.00, na fixingu organizowanym przez ACI - Stowarzyszenie
Dealerów (dawniej Forex Polska), na podstawie ofert złożonych przez 16
banków, po odrzuceniu dwóch najwyższych i dwóch najniższych wielkości.

W ciągu 15 minut od publikacji indeksów ustalonych podczas fixingu,
uczestniczące w nim banki zobowiązane są do zawierania między sobą
transakcji według stawek nie gorszych od zgłoszonych tego dnia.

... ale wszak co dla banku A (oferującego pieniądze) jest "nie gorsze",
to dla banku B (jego kontrahenta) jest "nie lepsze".
Bank A mówi "dam kasę za 6%". Zgłasza sie bank B i mówi "wezmę 10 mln".
No i co dalej? Dogadują się na 6.5, czy 5.5 ?

Czy kurs NBP nie oznacza, że można przyjść do NBP i poprosić o 10M$ po
deklarowanym kursie?

To jakaś paranoja. Komuną pachnie (i ceną "Malucha" = 65 tys)


--

Dziękuję. Pozdrawiam. Ten Maruda.