MarekZ pisze:
> Użytkownik "Tomasz" <toudi!@geckon!!!.net> napisał w wiadomości
> news:gr3fin$h4q$1@node2.news.atman.pl...
>
>>> Standardowo banki konstruują kursy kupna i sprzedaży jako ustalony
>>> procent kursu średniego (być może są od tej zasady wyjątki).
>>> Realizacją tej zasady przy kursie równowagi 3,000 i załozonym
>>> spreadzie kwotowym 0,4000 są kursy takie jak podałeś czyli 2,8000 i
>>> 3,2000. Takiego przesunięcia jak piszesz w praktyce nie może być
>>> (byłyby możliwe strategie arbitrażowe).
>>
>> standardowo to wiesz... poszukaj co to jest i jak jest wyznaczany kurs
>> sredni NBP.
>
> Ale ja wiem jak jest wyznaczany średni kurs NBP, nie ma potrzeby abym
> tego szukał. Ten kurs jednak nie ma nic wspólnego z kursem średnim
> (równowagi) w konkretnym banku.Nie szkodzi, że nie jest on publikowany,
> on istnieje.

jakos jak przeczytalem 'kurs sredni' to mi sie domyslalo NBP ;),

poprosze wiec o wybaczenie nieco moze napastliwego tonu... skladam to na
karb godziny o ktorej przejrzalem watek ;) ,

a ze ostatnio wlasnie dyskutowalem zaciekle z kolega na temat 'z czego
wynika kurs CHF i jak sie ma do tego spread oraz kurs sredni nbp' i on
posilkowal sie swoim bankiem (GE) gdzie ma hip, a ja swoim (PEKAO).

>> co nie zmienia faktu, ze sa banki (GE?) gdzie kurs splaty jest liczony
>> od kursu sredniego NBP i spreadu i jest staly w ciagu dnia (albo
>> zmienia sie tylko o okreslonych i ustalonych porach... w PEKAO bywalo ze
>
> Nie wiem co robi GE, ale z tego co piszesz to jest wyjątkowa i dość
> komfortowa sytuacja dla kredytobiorcy. O ile może dowolnie nadplacać
> kredyt może nawet sobie próbować ustawić pseudo-arbitraż. Przy czym
> ponieważ nie może go ponownie zaciagać wiele na tym nie zyska.

W GE jest mozliwosc nadplacania kredytu, ale poniewaz nie znam
szczegolow to trudo mi powiedziec jak wiele mozna na tym zyskac/stracic.

pozdrawiam
--
Tomasz