Adam Płaszczyca pisze:
> Dnia Sun, 27 Sep 2009 01:15:49 +0200, Michal napisał(a):
>
>> Podsumowując: Ryzyko fraudu przy transakcji POS typu EMV (chip + PIN)
>> mamy w praktyce tylko wtedy, kiedy ktoś naszą ukradzioną kartą zapłaci,
>> znając nasz PIN. Jest to dość nieprawdopodobna sytuacja, ale na wszelki
>> wypadek porządne banki oferują ubezpieczenia od sytuacji typu rozbój +
>> wyłudzenie PINu.
>
> Nieprawdopodobna?

A była choć jedna TAKA sytuacja opisana w mediach? Która nie była
ewidentna i pieniądze nie zostały oddane?

> Poznać Twój pin, przy założeniu, że używasz karty jestem
> w stanie w ciągu kilku Twoich transakcji.

Jesteś w stanie, tylko po co, jak możesz wybrać tysiące innych osób
płacących kartami... Zresztą- jakoś o szajkach kieszonkowców-
podpatrywaczy nie słychać póki co.

Płacę w ten sposób średnio 50-60 razy na miesiąc od około 2ch lat
(wczesniej karta miała pasek i był podpis) i nic się nie stało do tej pory.
A kto wie ile razy już zczytali mi pasek i wyłożyli się na "użyj chipa"? ;))

> Dodajemy do tego dwóch wprawnych kieszonkowców i po zakupach w sklepie ja
> znam Twój PIN, doliniarze mają Twoją kartę, co oznacza, że Ty jesteś
> bankowi winien kupe kasy.

Chyba, że kartę odpowiednio wcześnie zastrzegę i posiadam ubezpieczenie
chroniące od takich sytuacji.

>> W podróży bankomaty przydają sie nieporównywalnie częściej i jako klient
>> banków mam prawo oczekiwać, że maszyny będą bezpieczne... i wracamy do
>> punktu wyjścia.
>
> Masz prawo. I co z tego?

W sumie... nic ;) Tyle tylko, że nie porównuję ryzyka skorzystania z
bankomatu do skorzystania z usług dam lekkich obyczajów.



--
Michał