W dniu wtorek, 2 maja 2017 10:51:38 UTC+2 użytkownik Piotr Gałka napisał:
> W dniu 2017-04-29 o 19:33, J.F. pisze:
>
> >>> Troche smierdzące jest to ze sie o tym nie mówi. Moze bankom to nie pasuje a
moze rzeczywiscie przypadki kradzieży gdzie człowiek niewinny pieniedzy nie odzyska
są rzadkie.
> >>>
> >> A może są częste, tylko przechodzą nie zauważone.
> >> Niektórzy mają bardzo dużo płatności - jak obniżyli prowizje to już
> >> nawet za bochenek chleba przyjmują płatność kartą, za zaparkowanie
> >> samochodu też można zapłacić te 2zł kartą, bilet na tramwaj itd.
> >> Jak miesięczny wyciąg ma 3 strony i raz na kilka miesięcy pojawi się tam
> >> kilkanaście/ kilkadziesiąt złotych to nie wyobrażam sobie jak
> >> skrupulatnym trzeba być aby to wyczaić.
> >
> > Dziwny sprzedawca sie rzuca w oczy - wiekszosc codzienne zakupy robi w
> > kilku skleach. A szczegolnie sie rzuca, jak bedzie w innej walucie :-)
> > Oczywiscie pod warunkiem, ze ktos zechce swoje transakcje sprawdzic
> > ... ale nawet jak 10% zechce, to masowe fraudy zmusza banki do
> > lepszych zabezpieczen, bo za duzo reklamacji trzeba bedzie obrobic :-)
> >
> > Pierwsze zabezpieczenie to chyba sami sprzedawcy.
> > Musza miec z bankiem umowe, jakby masowo frady robili, to szybko bank
> > namierzy, ze u tego cos dziwnie duzo.
>
> Ja pisałem o sytuacji, że od jakiegoś sprzedawcy wyciekłyby raz dane
> wielu kart, a ktoś, kto wszedł w ich posiadanie zrobiwszy sobie kopie
> kart robi zakupy w losowych sklepach używając kolejnych kart.
> Reklamacje nie dotyczyły by jednego sprzedawcy.
> Pewnie jakieś BIGDATA pozwoliłoby te wszystkie reklamacje (z różnych
> banków) skorelować z listą dawniejszych transakcji u jakiegoś
> konkretnego sprzedawcy, ale czy ktoś tak analizuje dane z wielu banków.
>

To akurat dosyc proste zapytanie. Tak daleko jak widze to wyjąć z bazy wspólne
miejsca odwiedzin dla wielu kart nie jest trudno.

Trudniej sie robi jak mamy 10 000 transakcji i wśród nich 1000 różnych oszustw.
Bo inicjalnie założylismy że mamy jednego złodzieja i 1000 transakcji i wspólne
żródło przecieku. Tak jest prosto je znaleźć.
Gorzej jak mamy kilka miejsc przecieku i niezależne oszustwa w jednym zbiorze danych.

Ale i tu sie raczej da zakombinować tak że wybieramy podejrzanych a potem robimy test
ile z reklamujących najpierw u podejrzanego zrobiło transakcje a potem miało
transakcje reklamowane. I ile trwała przerwa między tymi akcjami.

Masz dane to możesz pływać, w praktyce tych danych nie trzeba duzo eksportować aby
analize zrobić dobrą...

W ubezpieczalniach maja do tego softy które sprawdzaja pare poziomów kto z kim szkode
zgłaszał i sa w stanie takich ludków flagowac że podejrzani są...