On May 7, 4:35 pm, sorden <s...@w...pl> wrote:
> BK wrote:
> > Bank moze robic tylko to co moze robic bank [maslo maslane], bank nie
> > moze byc agencja reklamowa bo zarabianie na reklamach nie jest
> > czynnoscia bankowa :)
>
> >> Albo przez ostatnie 10 lat mial mega zyski i teraz chce przeczekac rok
> >> dwa trudna sytuacje i nie pozycza. To juz sprawa banku czy pozycza i na
> >> czym zarabia.
>
> Czyli banki nie zarabiaja na doladowaniach telefonow ?

Zalezy ktore, bardzo czesto jest to spolka zalezna banku -
niekoniecznie sam bank. W przypadku gdy ma to robic bezposrednio bank
wymaga to jednak pewnej kreatywnosc formalno-prawnej - bo bank co do
zasady [ustawy PB] moze wykonywac czynnosci bankowe :)

>
> > Po 10 latach zyskow akurat ma 0 kredytow na stanie? :) Sytuacja
> > logicznie niemozliwa - musialby wymowic wszystkie limity, kk itp.
>
> Nie wazne ile ma kredytow. Nie udziela nowych.

Z punktu widzenia prawa/bankowosci/nadzoru/rezerw itp. :) bez
znaczenia jest czy bank akutalnie udziela kredytow, czy juz sie ich
naudzielal i poprostu je ma :)

Jesli je ma - to zgromadzone w nim depozyty obciazone sa ryzykiem. Bez
znaczenia jest to, ze depozytow przybywa, a kredytow ubywa. Ryzyko juz
jest.

Ba wystarczy sama formalna mozliwosc wystapienia ryzyka [czyli fakt,
ze dany bank ma prawo udzielac kredytow].

Juz ta teoretyczna mozliwosc sprawia, ze potrzebne sa rezerwy. I ta
teoretyczna mozliwosc odroznia bank, np. od piekarni.