Najlepiej wirtualnie i regularnie

Przeczytaj także: Gdzie po fundusze?

Dlaczego warto inwestować w fundusze inwestycyjne

Oszczędność kapitału
Koszty ponoszone w związku z lokowaniem w fundusze inwestycyjne są o wiele niższe od kosztów ponoszonych w przypadku samodzielnego inwestowania na rynku kapitałowym. Nawet minimalne wpłaty wielu uczestników (osób, przedsiębiorstw, gmin, organizacji) tworzą znaczny kapitał, który korzystnie inwestowany przynosi uczestnikom zyski przewyższające efekty samodzielnych inwestycji. Ponadto inwestowanie jest sztuką, której tajniki są bardzo złożone. Ich zgłębienie wymaga wysiłku, czasu, wiedzy i specyficznego talentu. Uczestnik funduszu inwestycyjnego nie musi angażować własnych sił w praktykowanie tej niełatwej sztuki i narażać się na straty z powodu błędów popełnionych w procesie nabywania doświadczenia w obracaniu swoim kapitałem. Jego środkami zarządzają bowiem najwyższej klasy eksperci, którym warto powierzyć swoje oszczędności.

Pytanie do eksperta
Moje zarobki są niskie. Czy stać mnie na oszczędzanie w funduszach?

Plany Systematycznego Oszczędzania (PSO) są właśnie takim produktem, gdzie oszczędzają ludzie średnio i mało zamożni. Poprzez odkładanie niewielkich miesięcznych kwot (rzędu 50 zł, 100 zł) uzbieramy przez kilka lat pokaźną sumę. Dla przykładu: przy założeniu miesięcznej wpłaty 100 zł i stopie zwrotu 6% w skali roku po 5 latach oszczędzania zgromadzimy prawie 7 000 zł natomiast po 10 latach na naszym rejestrze będziemy dysponowali kapitałem przekraczającym 16 000 zł. Proszę również pamiętać, że w przypadku oszczędzania w PSO Towarzystwa dają zniżki i przywileje dla swoich Klientów. - Anna Sobolewska, Z-ca Dyrektora ds. Sprzedaży SEB TFI.

Mój Kapitał

„Przede wszystkim warto oszczędzać, by czuć się bezpiecznie i zadbać o przyszłość
swoją oraz swojej rodziny. Posiadając oszczędności możemy czuć się pewniej żyjąc w niepewnych czasach i jednocześnie zabezpieczamy swój wolny kapitał. Osobiście w kwestii oszczędzania jestem dość konserwatywna. Część pieniędzy inwestuję na giełdzie papierów wartościowych. Jednak większość lokuję w funduszach inwestycyjnych. Wolę zdać się na fachowców i ich umiejętności. U nas na rynku finansowym nie funkcjonuje jeszcze wiele osób. Powszechnie panuje przekonanie, że fundusze inwestycyjne czy giełda są dla ludzi, którzy się na tym znają i na dodatek mają duży kapitał. Tymczasem na świecie są to bardzo powszechne i popularne formy inwestowania. Polacy zawsze woleli depozyty i z trudem przekonują się do innych form oszczędzania. Na szczęście świadomość funkcjonowania rynku kapitałowego i możliwości oferowanych przez nowoczesne instrumenty finansowe takie jak fundusze inwestycyjne systematycznie zmienia się wśród polskiego społeczeństwa. W ostatnim czasie coraz więcej osób interesuje się funduszami inwestycyjnymi jako alternatywną formą oszczędzania i inwestowania wolnych środków finansowych.” - Henryka Bochniarz, prezydent Polskiej Konfederacji Pracodawców Prywatnych Lewiatan.

Słowniczek wyrażeń z rynku funduszy inwestycyjnych

Udzielenie pełnomocnictwa – udzielone przez uczestnika prawo do dysponowania jednostkami uczestnictwa przez inną osobę w jego imieniu. Pełnomocnictwo udzielane jest na piśmie. Aby go udzielić uczestnik wraz z wybraną osobą powinien zgłosić się osobiście w Punkcie Obsługi Klienta, u dystrybutora, w siedzibie TFI lub w siedzibie Agenta Transferowego.

Data transakcji – dzień, w którym zawarta zostaje transakcja. Rozliczenie transakcji najczęściej następuje w innym terminie.

Data rozliczenia – dzień, w którym odbywa się rozliczenie transakcji, czyli mają miejsce związane z nią przepływy pieniężne.

Tabela opłat – ustalane przez fundusz zestawienie obowiązujących opłat za wykonywanie poszczególnych zleceń.

Wspólny rachunek małżeński – wspólny rachunek, który może być otworzony dla małżonków objętych wspólnotą majątkową.