Obligacje skarbowe - oferta I 2011

Przeczytaj także: Obligacje skarbowe - oferta XII 2010

Od stycznia 2011 roku, w przygotowanej przez Ministerstwo Finansów ofercie dla inwestorów indywidualnych, dostępne będą cztery rodzaje obligacji; dwuletnie z serii DOS0113 o rocznym oprocentowaniu wynoszącym 4 proc., rynkowe obligacje trzyletnie z serii TZ1113 o rocznym oprocentowaniu 3,85 proc., czteroletnie z serii COI0115, których roczne oprocentowanie to 4,5 proc., oraz obligacje dziesięcioletnie EDO0121, które w pierwszym roku przyniosą inwestorom 5,25 proc. zysku.

Obligacje dziesięcioletnie to zdecydowanie najkorzystniejsza dla inwestorów indywidualnych oferta lokowania kapitału, którą przygotowało Ministerstwo Finansów. W pierwszym roku odsetkowym te pierwszorzędne papiery wartościowe zapewniają 5,25 proc., ale w następnych latach ich oprocentowanie może być większe, gdyż zwiększa się marża odsetkowa dodawana do aktualnego wskaźnika inflacji – suma obu tych wartości wyznacza oprocentowanie „dziesięciolatek”. Dodatkowo zyski z obligacji dziesięcioletnich nabytych w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego zwolnione są z podatku od zysków kapitałowych.

Styczeń będzie również ostatnim miesiącem, w którym dostępne będą obligacje trzyletnie z wyemitowanej w listopadzie 2010 roku serii TZ1113. Oprocentowanie tych pierwszorzędnych papierów wartościowych wynosi obecnie 3,85 rocznie, jednak odsetki naliczane są co sześć miesięcy, a nie co roku jak w przypadku pozostałych obligacji. „Trzylatki” również różnią się tym, że jako jedyne notowane są na rynku giełdowym Catalyst.

W dniach od 10 do 17 stycznia 2011 roku będą przyjmowane dyspozycje zamiany obligacji trzyletnich, którym zbliża się termin wykupu, na papiery skarbowe nowej emisji.

„Zamiana jest zdecydowanie korzystną formą zakupu obligacji detalicznych”, zapewnia Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. – „Dzięki tej formie zakupu, inwestorzy indywidualni mogą nabyć obligacje detaliczne po niższej niż emisyjna cenie, co dodatkowo zwiększy ich zysk z inwestycji”, dodaje Anna Suszyńska.

Obligacje dwuletnie (DOS0113) – stały i bezpieczny zysk

Od początku stycznia 2011 roku będzie można kupić dwuletnie, oszczędnościowe obligacje detaliczne Skarbu Państwa, charakteryzujące się stałym oprocentowaniem, które ustalono na poziomie 4,00 proc rocznie. Oznacza to, że każda z popularnych „dwulatek”, o nominale 100 zł, wygeneruje po dwóch latach zysk w wysokości 8,16 zł. Swój profit można zrealizować na trzy sposoby, gotówką, przelewem lub przez zaliczenie wierzytelności z tytułu posiadanych obligacji na poczet ceny kupowanych obligacji skarbowych kolejnych emisji. W przypadku skorzystania z trzeciej możliwości cena jednej obligacji dwuletniej wynosi 99,90 zł. Termin wykupu to styczeń 2013 roku.