Obligacje skarbowe - oferta IV 2010

Przeczytaj także: Obligacje skarbowe - oferta X 2009

Zabezpieczenie przed rosnącą inflacją

Obligacje czteroletnie mają charakter oszczędnościowy. Charakteryzują się zmiennym oprocentowaniem, które opiera się na poziomie inflacji w danym roku oraz marży odsetkowej. Marża ta zapewnia zwrot z inwestycji wyższy od inflacji.

„Czterolatki” to:

• cztery okresy odsetkowe - rozliczenie i wypłata odsetek co roku;
• możliwość wycofania się z inwestycji w trakcie okresu oszczędzania (opłata 1 zł od każdej obligacji przedstawionej do przedterminowego wykupu);
• możliwość zamiany starych, zapadających papierów na nowe, dzięki czemu uzyskuje się 10-gr dyskonto w cenie każdej nabywanej obligacji.

Oszczędzanie długoterminowe z myślą o emeryturze

W kwietniowej ofercie Ministerstwa Finansów najwyżej oprocentowane są obligacje dziesięcioletnie, czyli tzw. dziesięciolatki (EDO0420). W pierwszym rocznym okresie odsetkowym stopa procentowa wynosi 5,25 w skali roku. Charakteryzują się, podobnie jak czterolatki, zmiennym oprocentowaniem, które opiera się na poziomie inflacji w danym roku oraz marży odsetkowej. W kwietniu marża została podniesiona z 2,75% do 3%.

„Dziesięciolatki”, to jedyne obligacje skarbowe, które mogą być kupowane w ramach Konta IKE Obligacje. Zysk z inwestycji w obligacje skarbowe prowadzonej w IKE nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych przy spełnieniu warunków ustawowych. W 2010 roku limit wpłat w ramach IKE ustalony został na kwotę 9 579 zł, co pozwala na zakup 95 sztuk obligacji EDO.

„Dziesięciolatki” to:

• oprocentowanie zmienne co roku, w zależności od zmian stopy inflacji;
• roczna kapitalizacja odsetek, których wypłata następuje przy wykupie papierów po 10 latach;
• możliwość przedterminowego wyjścia z inwestycji (w tym przypadku opłata wynosi 2 zł od jednej obligacji przedstawionej do przedterminowego wykupu);
• emisja obligacji co miesiąc.

Aby inwestować, nie trzeba wychodzić z domu

Dla wygody inwestorów uruchomione są różne kanały sprzedaży obligacji. Chętni na ich zakup mogą udać się do jednej z ok. 1000 placówek PKO Banku Polskiego - agenta emisji. Jednak szybszą formą jest złożenie zlecenia bez wychodzenia z domu, czyli przez Internet. Sprzedaż obligacji prowadzona jest na stronie www.zakup.obligacjeskarbowe.pl. Klienci Konta Inteligo mogą także kupować obligacje wprost ze swojego rachunku bankowego. Możliwe jest także składanie zleceń zakupu przez telefon, pod numerami: 0-801-310-210 lub 081 - 535 66 55.

Wypłatę odsetek, jak i spłatę obligacji gwarantuje Skarb Państwa. Nabywcy rządowych papierów mogą być także pewni, że warunki oferty nie zmienią się w trakcie oszczędzania.